Alice es una spin-off que ofrece una solución para verificar la identidad de clientes en remoto. La empresa ha desarrollado una tecnología propia que permite dar de alta a clientes a distancia, confirmando sus datos automáticamente y cumpliendo con la regulación AML/KYC.
Antes de ahondar en la solución de Alice, es importante saber qué significan las siglas KYC:
KYC significado: ninguna empresa empezaría un negocio con una persona que no conoce. El KYC es el proceso de verificación, que recopila información completa de una persona y aclara su historial -incluyendo si ha estado involucrado en actividades financieras ilegales anteriormente-.
Consiste en una solución pensada para favorecer las transacciones comerciales seguras.
El KYC (Know Your Customer) surge para que las entidades confirmen la identidad real de las personas antes de iniciar transacciones u operaciones comerciales. De este modo, las empresas reciben información fidedigna de sus potenciales clientes antes de poner en marcha proyectos o relaciones comerciales.
Se trata de uno de los procesos englobados dentro del marco de la llamada AML (Anti-Money Laundering), que evita los delitos de lavado de capital y financieros a nivel global.
Características de la inteligencia artificial de Alice
El proceso de verificación de identidad de Alice se realiza en menos de 30 segundos. El usuario final solo necesita sacarse un selfie y capturar una fotografía de su documentación de identidad, la fiabilidad es del 99%.
El procedimiento es, en definitiva, una prueba de seguridad que evita futuros problemas en las actividades comerciales de la empresa y ofrece un potente punto de garantía y certeza en quienes la usan con respecto a la transparencia y rigor de sus actividades.
Alice ofrece las siguientes funciones:
- Reconocimiento facial
- Prueba de vida del cliente
- Lectura y captura de la documentación de la identidad en tiempo real
- Verificación de los documentos identificatorios basados en inteligencia artificial
- Inicio de sesión biométrico
- Lectura de las tarjetas de crédito
- Acceso a la base de datos AML para el cotejo de datos internacionales relacionados con el blanqueo de dinero y la lista de sanciones.
Ámbitos de aplicación de esta API
Ámbito financiero
Para la apertura de cuentas bancarias adaptadas a la legislación vigente y sin comprometer en absoluto la experiencia de usuario.
Registro de conductores
Para agilizar la identificación de conductores y mantener protegida la flota de vehículos.
Check in de hotelería
Identifica a los huéspedes y facilita el acceso a todos los servicios del hotel.
Telecomunicaciones
Verificación omnicanal de los usuarios para tiendas físicas y cualquier tipo de plataforma online. Verifica la identidad de forma remota, escanea tarjetas de crédito automáticamente y permite firmar contratos digitalmente.
Detección de cuentas falsas en redes sociales
Evita la suplantación de la personalidad en cualquier canal social.
Verificación de la identidad para apuestas y juego online
Verifica clientes para plataformas de juego virtual y valida que no se encuentren en una situación de exclusión; además de darles acceso a las diferentes plataformas o servicios como clientes validados.
Alice impulsa la seguridad y transparencia de los negocios a partir de la inteligencia artificial y el cumplimiento de los estándares de prevención de riesgos de privacidad que se derivan de la CCPA, GDPR, SOC y WCAAG.
Un paso adelante en la evolución hacia la transparencia y la seguridad de los negocios digitales.
